تبعاً لإحصائيات سنة 2018 يوجد أكثر من (118.978) صندوق استثمار، وأكثر من نصفها موجود في الولايات المتحدة الأمريكية. هذه الصناديق التي يقول البعض أنها أنشأت بقرار من الملك الهولندي وليام الأول سنة 1822 للميلاد، ولكن البعض الأخر يقول بأن أول وجود كان في مدينة أمستردام على يد التاجر أدريان فان كيتش الذي أسس أول صندوق للاستثمار يحمل اسم “بالوحدة تُخلق القوة” ومنه استلهم الملك الهولندي فكرة تأسيس الصندوق.
ولكن أياً كانت البداية فاليوم وبعد أكثر من 200 سنة تعتبر صناديق الاستثمار أحد أشهر الخيارات الاستثمارية التي يُنصح بها حول العالم، وهو ما سنبحث فيه.
ماذا يعني صناديق الاستثمار؟
صناديق الاستثمار عبارة عن أوعية استثمارية يكون الهدف من انشائها تجميع رؤوس أموال عدد من المستثمرين حتى يتم إدارة هذه الأموال تبعاً لاستراتيجية معينة. يقوم مدير الصندوق نفسه بتحديد الاستراتيجية والأهداف الاستثمارية التي يرغب العمل لتحقيقها.
ومن هنا تأتي أهمية الصندوق لأنه يمكن الفرد من الوصول إلى الأهداف المالية والاستثمارية التي لا يمكنه أن يقوم بتنفيذها لوحده تبعاً لموارده المالية المحدودة.
ومنه ُ نصل إلى فهم ماهي الصناديق الاستثمارية، وهي مجموعة من الأوراق المالية التي يتم انتقائها بشكل ينسجم مع الاستراتيجية الاستثمارية الموضوعة له ويخضع لمعاييره، بالإضافة إلى توفير تنوع استثمارات الصندوق مما يقلل من مخاطر الاستثمار الكلية.
كم أرباح صناديق الاستثمار
بشكل عام تكون أرباح صناديق الاستثمار ناشئة عن الربحية الرأسمالية، ويمكن أن نلخص مقدار وكم أرباح صناديق الاستثمار بالنقاط التالية:
- الأرباح المدفوعة: ويقصد بها ما الأرباح والفوائد التي تنتج عن تحسن أو تغير أسعار الأوراق المالية “الاستثمارات” التي يمتلكها الصندوق، وتوزع بشكل مبالغ نسبية على المستثمرين فيه وهنا يتاح أمام المستثمرين أن يأخذوا الأرباح بشكل مباشر أو أن يعاد استثمارها لصالحهم على شكل أسهم في الصندوق.
- مكاسب رأس مال الصندوق: يقصد بهذه المكاسب عندما يقوم الصندوق ببيع إحدى الأوراق المالية التي ارتفعت قيمتها السعرية، فيحصل الصندوق على مكسب رأسمالي وبالمثل يمكن أن نقول (عندما يبيع الصندوق ورقة مالية انخفضت قيمتها فهذا خسارة رأسمالية). وتعتبر من الأرباح لأن الصندوق يقوم بتوزيع المربح الرأسمالي على مستثمريها بشكل سنوي.
- صافي قيمة الأصول: عندما ترتفع القيمة السوقية “المالية” للصندوق الاستثماري يرتفع بشكل مباشر سعر شراء الأسهم فيه، وتعتبر من الأرباح مع أنك لا تحصل على مال مباشر كون قيمة استثمار تصبحأكبر وفي حال اردت بيع أسهمك ستحصل على مبلغ أكبر من الذي دفعته.
قد يهمك: لماذا أرباح صناديق الريت عالية؟
المخاطر المرتبطة بالاستثمار في صناديق الاستثمار
تعتبر صناديق الاستثمار أحد أفضل الأدوات الاستثمارية التي يمكن الحصول عليها لأي شخص يرغب فهي تتمتع بالبساطة، الإدارة المهنية العالية، تنوع لا يمكن لمعظم المستثمرين من توفيره لوحدهم، سيولة كبيرة ويضاف إليهم محدودية الخسارة.
ولكن في نفس الوقت فيوجد مخاطر تحيط في تداول صناديق الاستثمار وأبرزها:
| نوع المخاطر | أنواع صناديق الاستثمار المتأثر | كيف يخسر صندوق الاستثمار المال |
| مخاطر السوق | كل أنواع صناديق الاستثمار | هنا تنخفض قيمة الاستثمارات بسبب المخاطر المؤثرة على السوق بأكمله والتي لا مهرب منها |
| مخاطر السيولة | كل الانواع | حيث لا يكون بإمكان الصندوق أن يبيع أسهمه، مما يؤدي إلى تناقص قيمته كونه لا يوجد لديه مشترين |
| مخاطر البلاد | تتعلق بالاستثمارات الأجنبية | مخاطر تتعلق بانخفاض قيمة الاستثمارات الأجنبية الناتجة عن التغيرات السياسية أو لعدم توافر الاستقرار في هذا البلد الذي يتيح هذا الاستثمار. |
| مخاطر الائتمان | الاستثمار بالأوراق المالية ثابتة الدخل | في حال كانت الجهة التي أصدرت الأوراق المالية “السندات” لا تستطيع سدا السند، فقد يُصبح الاستثمار لا قيمة له. |
| مخاطر العملة | الاستثمارات التي يتم تقويمها بعمل غير عملتك المحلية أو الدولار | في حال حدث انخفاض في قيمة العملات المالية الأخر مقابل الدولار الأمريكي على سبيل المثال، فهنا سوف يفقد الاستثمار المالي قيمته. |
| مخاطر ارتفاع الفائدة | تتعلق بالاستثمارات المالية ثابتة الدخل | عندما ترتفع أسعار الفائدة مباشرة ستنخفض قيمة الأوراق المالية ثابتة الدخل |
افضل صناديق الاستثمار 2020
يقول المستثمر المخضرم وارين بافيت أن معظم الناس غير مستعدين نفسياً للاستثمار، أي أن نسبة من المستثمرين بحاجة إلى قليل من المساعدة للعثور على مواطن الاستثمار الأفضل ليضعوا فيها أموالهم، وهنا مجموعة من أفضل صناديق الاستثمار 2020 التي ق
ترغب في التعرف عليها:
1. صندوق فانغارد للرعاية الصحية الأمريكية ” The Vanguard Health Care Fund”
- رمزه في البورصة: VGHCX
- المجال الاستثماري: صناعات الرعاية الصحية، مع التقنيات الحيوية.
صندوق استثمار أمريكي وصنف من أفضل صناديق الاستثمار لأن قطاع الصحة جيدة على المدى طويل.
2. صندوق فيديلتي سيليكت Fidelity Select Software & IT Services Portfolio
- رمزه في البورصة: FSCSX
- المجال الاستثماري: البرمجيات، التقنية وتكنولوجيا المعلومات
يعتبر صندوق خمس نجوم إذ يستثمر في شركة مايكروسوفت، شركة آبل، شركة Adobe وفيزا، ومخاطره أقل من المتوسط بالمقارنة مع صناديق الاستثمار التقنية الأمريكية.
3. صندوق The Vanguard Balanced Index Fund Admiral Shares
- رمزه في البورصة: VBIAX
- المجال الاستثماري: سندات السلامة والاستقرار
تشكل السندات نسبة (40%) من استثماره والذي يعتبر تحوط ممتاز من مخاوف الركود وتشكل عنصر أمان، ولديه بعض الاستثمارات في آبل، مايكروسوفت، أسهم في شركة بيركشاير هاثاواي. خصوصا اسهم امازون فان المستثمرين اقبلوا على شراء اسهم في شركة امازون بشكل جنوني في السنوات الاخيره.
وبالطبع يوجد مجموعة كبيرة من صناديق الاستثمار الخليجية الرائدة منها صناديق الاستثمار السعودية التي توفر تنوعاً مميزاً وصناديق الاستثمار الإماراتية.
كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار
تتلخص كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار بمجموعة من المراحل التي عليك أن تقوم بها:
👈 أولاً: اختر نوع صناديق الاستثمار المناسبة لك
يوجد مجموعة واسع من أنواع صناديق الاستثمار فمنها العقارية، التقنية وصناديق الأسهم والسندات وغيرها، ولكل منها خطورتها التي يجب عليك أن تدركها قبل تحديد اتجاه بوصلتك الاستثمارية.
👈 ثانياً: ابحث عن الصناديق الأفضل
عليك القيام بتحليل صناديق الاستثمار المتاحة في الفئة التي اخترت الاستثمار بها، وأبحث أولاً إدارة الصندوق وأدائها خلال السنوات الخمس الماضية، عمولات الصندوق، استثماراته، أرباحه خلال السنوات الماضية.
👈 ثالثاً: حدد استراتيجيتك وأبدأ تداول صناديق الاستثمار
في حال اخترت صندوق واحد أو أكثر فحدد توزيع أموالك بين الصناديق وأختر شركة وساطة مالية موثوقة تقدم خدمات تداول صناديق الاستثمار التي اخترتها، وأنشأ حساب وساطة مالي بالخطوات التالية
- سجل، أدخل بياناتك الشخصية (اسم وكنية، رقم هاتف، بريد الكتروني)
- أكد هويتك، عبر ارسال الوثائق المطلوبة لتأكيد هويتك عبر صورة هوية، ومكان إقامتك عبر كشف بنكي وصورة فاتورة كهرباء.
- اشحن حسابك بالأموال الكافية للاستثمار
- الآن أنت جاهز لتجني الأرباح من صناديق الاستثمار.
