صناديق الاستثمار العقاري في السعودية

صناديق الاستثمار العقاري في السعودية
صناديق الاستثمار العقاري في السعودية

منذ ظهور صناديق الاستثمار في بدايات القرن التاسع عشر في هولندا بدأ التنوع والتميز يظهر يميزها تدريجياً تبعاً لنوع الأصول التي تستثمر بها، ولعل أبرزها هو صناديق الاستثمار العقارية التي نظمها الكونغرس الأمريكي سنة 1960 وأدرج أول صندوق عقاري في بورصة نيويورك سنة 1965.

تأخرت هذه الاستثمارات في الوصول إلى منطقة الشرق الأوسط حيث قامت الإمارات العربية بأنشاء أول صندوق عقاري سنة 2010 لتتبعها السعودية مطلقة صندوقها الأول سنة 2016. وخلال السنوات الأربع الاخيرة لوحظ تزايد انتشار الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية السعودية وزيادة عددها، وهنا سنتعرف عليها وعلى أفضل هذه الصناديق للاستثمار.

 قد يهمك: الاستثمار العقاري في قبرص يعطي الجنسية الاوروبية بشكل سريع جدا

أبدأ خطوتك الاولى بالاستثمار العقاري

 

axia

ما هي صناديق الاستثمار العقاري السعودية 

لنفترض أن لديك مبلغاً مالياً جيداً وترغب في التجارة بالعقارات من خلاله، قد تفكر في شراء شقة صغيرة، أرض أو متجر في حال سمح لك المبلغ المالي بذلك، حتى تقوم بتأجيره والحصول على دخل ثابت لك. طبعاً كونك استثمرت في نوع عقاري واحد قد يمر بمرحلة ركود ويتأثر بشكل كبير بحالة السوق.

 هذا في حال كان المبلغ المالي كافياً لتستثمر أما في حال لم يكن كذلك فيمكنك وضع أموالك في الاستثمار العقاري عبر أحد صناديق الريت.

صناديق الاستثمار العقاري في السعودية (الريت) هي عبارة عن وعاء استثماري مدار من قبل شركة أو مجموعة شركات يهدف إلى الاستثمار في العقارات بشتى أنواعها وتقوم بتوزيع أرباحها العقارية على مستثمريها مقدمة لهم دخلاً منتظماً قادم من استثمارات عقارية متنوعة في المملكة العربية السعودية ويعمل بشكل يتناسب مع الضوابط الشرعية.

more-news

قد يهمك: تعلم طريقة الاستثمار في بنك الراجحي

more-news

أهم صناديق الريت في السعودية 

يوجد قرابة 11 صندوق ريت ضمن لائحة صناديق الاستثمار العقاري في السعودية وأفضلها التالي:

اسم الصندوق رمزه في تداول نسبة توزيع الأرباح وسطي سعر سهمه

(آخر سنة) ريال سعودي

تاريخ إدراج الصندوق  
جدوى ريت 4342 6.46% 11.30 2018
الرياض ريت 4330 6.20% 8.45 2016
دراية ريت 4339 7.83% 9.53 2018
الراجحي ريت 4340 5.37% 8.38 2018
المشاعر ريت 4337 7.69% 7.50 2017
المعذر ريت 4334 8.71% 8.70 2017
مشاركة ريت 4335 8.48% 8.35 2017

صناديق الاستثمار العقاري في السعودية

ما هو الفرق بين الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري والأسهم؟

 عندما تقوم بالاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية (صناديق الريت) فأنت تشتري عدد من الأسهم بشكل مماثل لعملية شراء أسهم الشركات العقارية على سبيل الذكر، ولكن الاثنان مختلفان عن بعضهما بشكل كبير، ويمكن أن نميز الفرق بين الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري والأسهم العادية بالنقاط التالية:

الفرق صناديق الريت الأسهم
التنوع شراء اسهم في الريت متنوعة، كونك تستثمر في جهة تمتلك تنوعاً في الأصول العقارية، مما يقلل مخاطر السوق تقوم بشراء أسهم في جهة واحدة وتحتاج إلى مبلغ مادي كبير لتحقيق التنوع
الربحية حتى يكون الصندوق الاستثماري عقارياً يُلزم بتوزيع نسبة 90% على الأقل من صافي أرباحه على المستثمرين، وإلا سيواجه الضرائب العالية نسبة توزيع الأرباح تحددها شركة إدارة الشركة التي تستثمر بها، ودائماً يوجد احتمال عدم توزيع الأرباح
نوعية الأرباح أرباح تتمثل بقيمة السهم، الأرباح الناتجة عن قيمة الإيجارات السنوية والأرباح الرأسمالية التي تأتي من بيع أحد الأصول وتوزع بشكل سنوي الربحية تأتي من زيادة قيمة السهم أو أرباح الشركة
الإدارة وتحديد موعد توزيع الأرباح لا يوجد أي إمكانية للتدخل في قرارات الإدارة ويحدد موعد توزيع الأرباح من قبلها لا يوجد أي تأثير في الأسهم ويحدد من قبل إدارة الشركة موعد توزيع الأرباح

كيف أختار الصندوق الصحيح؟

بالنسبة لأي مستثمر جديد في صناديق الاستثمار العقاري ستبدو كل الصناديق متشابهة مما يجعله في حيرة، فمع وجود أكثر من 11 صندوق ريت سعودي وعشرات الآلاف من الصناديق العالمية، وكأي

استثمار لا بد من أن تحلل الشركة، السهم أو الصندوق قبل الاستثمار فيه، فإليك أهم العوامل التي يجب مراعاتها والبحث عنها:

more-news

أقرأ ايضا عن: دعم المشاريع الصغيرة السعودية

more-news

👈 أولاً، دقق في الإدارة 

يفضل أن تختار صندوق الريت الذي يتمتع بإدارة جيدة، وخبرة من يقوم بتسيير أمور الصندوق هي اول الأمور التي تضمن لك الحصول على الأرباح ثابتة قابلة للنمو والزيادة وتقليل المخاطر.

لذلك ينصحك فريقنا بأن تتجنب الصناديق الجديدة من لائحة صناديق الاستثمار العقاري لعام على الأقل حتى تراقب أداء مجلس الإدارة الخاص بها.

👈 ثانياً، الرسوم ومكافآت الإدارة 

من ناحية مكافآت الإدارة يفضل الصناديق التي تكون المكافآت تمثل نسبة من الأرباح حينها سيقوم العاملين بها ببذل جهدهم ليزيدوا من أرباحهم ومكافآتهم، أي يعملون لمصلحة الصندوق. وبالطبع نسبة الرسوم هامة فهي ما سيتم اقتطاعها منك لصالح الإدارة.

👈 ثالثاً، التنوع 

حتى تقلل من مخاطر السوق التي قد تواجه جزء من الاستثمارات العقارية يجب أن يكون الصندوق متنوع الاستثمارات كأن تتنوع استثماراته بين الشقق، المحلات، المكاتب، العيادات وغيرها الكثير مما يؤمن له دخل دائماً حتى في أسوأ الحالات.

👈رابعاً، نسبة الأرباح 

هي النقطة التي تهم الجميع ولكنها يجب أن تكون أخر ما تبحث عنه في صناديق الريت فهي الأداة التي تقوم بقياس أداء الصندوق وبالطبع هي ما تخبرك عن كم الأرباح التي ستحصل عليها من استثمارك.

axia- aramko

ما الفرق بين صناديق الريت السعودي والامريكي 

كلاهما يتمتع بالربحية والدخل الثابت ويتمثل الفرق فقط بالتزام صندوق الاستثمار العقاري السعودي بالضوابط الإسلامية من حيث نوع الاستثمارات وعدم الاعتماد على قروض بنوك أو تعاملات بنكية فيها فوائد ربوية. 

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

عناوين هذه المقالة

انضم الآن للحصول على أفكار جديده لدخل إضافي واستثمار من البيت
مقالات ذو صلة
عملة Dogecoin، وهل تعد الدوج كوين استثمار آمن?

عملة Dogecoin، وهل تعد الدوج كوين استثمار آمن?

عملة الـ Dogecoin تلك العملة الرقمية التي بدأت كمشروع هذلي هدفه السخرية من تنامي سوق العملات الرقمية بشكل مبالغ فيه،…
AstroLabs أسترولابز مساحات عمل ومجتمع يضم كبار رواد الأعمال

AstroLabs أسترولابز مساحات عمل ومجتمع يضم كبار رواد الأعمال

أسترولابز astrolabs المتخصصة في خدمة رواد الأعمال، هي مساحة عمل مشتركة أنشأت في دبي عام 2012، تعد جزءًا من شبكة…
توقعات سعر البيتكوين 2021

توقعات سعر البيتكوين 2021

ما هي توقعات سعر البيتكوين 2021 وما الذي عليك التفكير به اليوم؟ لا بد من أنك كمستثمر ترغب في الحصول…
توزيعات الأرباح على المستثمرين ريت

توزيعات الأرباح على المستثمرين ريت

يتجه الكثير من المستثمرين الجدد أو المستثمرين الراغبين في الحصول على تقاعد مريح إلى وضع جزء من أموالهم في صناديق…